Telegram TON Wallet führt Krypto-Vaults für BTC und ETH ein

Telegram integriert DeFi-Funktionen direkt in seinen Messenger und ermöglicht 150 Millionen Nutzern, mit Bitcoin, Ethereum und USDT Erträge zu erwirtschaften. Die neue “Vaults”-Funktion im TON Wallet macht komplexe dezentrale Finanzstrategien ohne externe Apps zugänglich.

TON Wallet erweitert sich um DeFi-Vaults

Das selbstverwaltete TON Wallet erhält sogenannte Vaults, die es Nutzern ermöglichen, ihre Kryptowährungen gewinnbringend anzulegen. Die technische Infrastruktur stammt von Morpho, der Ausführungsschicht TAC (TON Applications Chain) und dem Strategieanbieter Re7. Nutzer behalten dabei die volle Kontrolle über ihre privaten Schlüssel, während die komplexen DeFi-Prozesse im Hintergrund ablaufen.

Die Implementierung erfolgt über Smart Contracts auf der TON-Blockchain, die automatisierte Yield-Farming-Strategien ausführen. Diese Verträge sind darauf programmiert, die besten verfügbaren Renditen in verschiedenen DeFi-Protokollen zu identifizieren und Kapital entsprechend umzuschichten. Dabei werden Risikomanagement-Parameter eingesetzt, um Verluste zu minimieren und gleichzeitig optimale Erträge zu erzielen.

Drei Vault-Typen für unterschiedliche Anlagestrategien

Telegram bietet verschiedene Tresortypen an, die sich nach Risikoprofil und Währung unterscheiden:

• USDT-Vault: Fokus auf stabile Ertragsstrategien mit US-Dollar-Bezug
• BTC-Vault: Zugang zu Bitcoin-basierten DeFi-Strategien mit variablen Risikostufen
• ETH-Vault: Integration in den TON-Token-Standard für Ethereum-Anlagen

Die Vaults sollen flexible Erträge bieten, ohne dass Nutzer zwischen verschiedenen Wallets oder Bridge-Verbindungen wechseln müssen. Geplant sind auch direkte Einzahlungen von nativem Bitcoin und Ether, die automatisch ins TON-Ökosystem konvertiert werden.

Jeder Vault-Typ nutzt spezifische Strategien: Der USDT-Vault konzentriert sich auf Lending-Protokolle und Liquiditätspools mit geringem Impermanent Loss. Der BTC-Vault ermöglicht Bitcoin-Holders, ihre Bestände über Wrapped-Bitcoin-Tokens in DeFi-Anwendungen einzusetzen. Der ETH-Vault nutzt Ethereum’s umfangreiches DeFi-Ökosystem für Staking-Belohnungen und Liquidity-Mining-Programme.

Technische Infrastruktur und Sicherheitsaspekte

Die Vault-Funktionalität basiert auf einer mehrschichtigen Architektur. Morpho fungiert als Lending-Protokoll-Aggregator, der verschiedene DeFi-Plattformen miteinander verbindet. Die TON Applications Chain (TAC) dient als Brücke zwischen der TON-Blockchain und anderen Netzwerken wie Ethereum und Bitcoin. Re7 übernimmt die Strategieentwicklung und -optimierung.

Sicherheitsmechanismen umfassen Multi-Signature-Wallets, Zeitverzögerungen bei größeren Transaktionen und automatische Liquidation-Schwellenwerte. Smart Contract Audits von renommierten Sicherheitsfirmen sollen das Risiko von Exploits minimieren. Zusätzlich werden Versicherungsmechanismen implementiert, die Nutzer vor technischen Ausfällen oder Hacks schützen.

TON Pay ermöglicht Krypto-Zahlungen für Händler

Parallel führt die TON Foundation mit TON Pay ein Software-Toolkit ein, das Händlern und Entwicklern von Telegram-Mini-Apps Kryptozahlungen ermöglicht. Das System unterstützt verschiedene digitale Währungen einschließlich Toncoin und soll die Integration in bestehende Verkaufsprozesse vereinfachen.

TON Pay bietet APIs für E-Commerce-Plattformen, Point-of-Sale-Systeme und Online-Marktplätze. Händler können Zahlungen in Echtzeit verarbeiten und automatisch in Fiat-Währungen umwandeln lassen. Das System unterstützt auch Micropayments für digitale Inhalte und Abonnement-Services innerhalb von Telegram-Mini-Apps.

Wachsende Bedeutung für das Telegram-Ökosystem

Die Umsätze im TON-Ökosystem stiegen laut Telegram von 525 Millionen US-Dollar im ersten Halbjahr 2024 auf 870 Millionen US-Dollar in der ersten Jahreshälfte 2025 – ein Wachstum von 65 Prozent. Ein erheblicher Teil der Einnahmen stammt aus exklusiven Partnerschaften rund um Toncoin.

Das Wachstum wird durch mehrere Faktoren angetrieben: Die steigende Adoption von Telegram-Mini-Apps, die Integration von Gaming-Plattformen und die zunehmende Nutzung von TON für Micropayments. Entwickler profitieren von niedrigen Transaktionskosten und schnellen Bestätigungszeiten der TON-Blockchain.

Marktpositionierung und Konkurrenz

Mit der Integration von DeFi-Funktionen positioniert sich Telegram als Super-App im Krypto-Bereich und tritt in direkte Konkurrenz zu etablierten DeFi-Plattformen wie Uniswap, Compound und Aave. Die nahtlose Integration in eine bereits weit verbreitete Messaging-App könnte einen entscheidenden Vorteil darstellen.

Andere Messaging-Dienste wie Signal und WhatsApp haben bisher keine vergleichbaren Krypto-Funktionen implementiert. WeChat in China bietet zwar umfangreiche Finanzdienstleistungen, beschränkt sich jedoch auf traditionelle Zahlungssysteme. Telegrams Ansatz könnte einen neuen Standard für soziale Finanz-Apps setzen.

Die Kombination aus Messaging, Zahlungen und dezentralen Finanzdienstleistungen könnte den Standard für soziale Plattformen setzen. Ob sich die vereinfachte DeFi-Nutzung bei Mainstream-Nutzern durchsetzt, wird entscheidend für den Erfolg der TON-Blockchain sein. Die Benutzerfreundlichkeit und Sicherheit werden dabei kritische Erfolgsfaktoren darstellen.